---

- A PEII a Pmt. rendelkezéseinek a megsértése, illetve a Pmt.-ben meghatározott kötelezettségek nem megfelelő teljesítése esetén az alábbi intézkedéseket alkalmazhatja:
(1) a szolgáltatót felhívhatja, hogy tegye meg a szükséges intézkedéseket a Pmt. rendelkezéseinek betartására, a feltárt hiányosságok megszüntetésére;
(2) javaslatot tehet a szolgáltatónak speciális képzési programban való részvételére vagy megfelelő szakmai ismeretekkel rendelkező alkalmazottak (vezetők) felvételére, valamint a belső szabályzat meghatározott határidőn belüli, meghatározott szempontok szerinti átdolgozására;
(3) figyelmeztetheti a szolgáltatót;
(4) kötelezheti a szolgáltatót a jogsértés abbahagyására. Az alkalmazható intézkedések közül a legsúlyosabb a
(5) bírság kiszabása, amelyet önállóan vagy más intézkedés mellett is kiszabhat. A bírság összege a PEII felügyelete alá tartozó szolgáltatók esetében legalább százezer forint, legfeljebb egymillió forint. A bírságból származó bevétel a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni rendszer erősítése érdekében a Pmt.-ben meghatározott célra fordítható.
- A PEII az ellenőrzéseit a Pmt. rendelkezései szerint a Ket. alapján - hatósági ellenőrzés formájában - folytatja le. Ha az előzetes értesítés az ellenőrzés eredményességét nem veszélyezteti, a helyszíni ellenőrzést az ellenőrzésre vonatkozó értesítőlevél kiküldése előzi meg, annak érdekében, hogy a szolgáltató az ellenőrzésre felkészülhessen.
Az ellenőrzés különösen az alábbi pontok figyelembevételével kerül lefolytatásra:

• A szolgáltató adatainak, tevékenységének vizsgálata
• Belső szabályzat megléte, tartalma, hatályosított volta
• Kijelölt személy bejelentése
• Ügyfél-átvilágítási intézkedések
• Bejelentések vizsgálata /felfedés tilalma/
• Adatok megőrzésének, statisztika, nyilvántartás ellenőrzése
• Belső ellenőrzési és információs rendszer, oktatás, képzés
• A szolgáltató felügyeleti ellenőrzés során való közreműködése

Az ellenőrzés akadályozása esetén eljárási bírság kiszabásának van helye [Ket. 57/B. § (3) bekezdés], melynek legkisebb összege esetenként ötezer forint, legmagasabb összege természetes személy esetén ötszázezer forint, jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén pedig egymillió forint.

---