A gazdaság védelmében, mindannyiunk érdekében.
2. Pénzmosás - A bejelentés ellenőrzése


A bejelentésekben megjelenő adattartalom elemzése, értékelése képezi a Pénzmosás Elleni Információs Iroda (PEII) feladatainak origóját. Ennek célja többek között a bejelentésben szereplő személy vagy szervezet adatainak az összegyűjtése és az így keletkezett információ-halmazban lévő bűnmegelőzési szempontból releváns adatok kiszűrése, a bejelentésben szereplő esemény (például egy gyanús pénzátutalás vagy készpénzfelvétel, értékpapírszámlán való terhelés vagy jóváírás megjelenése) mögötti gazdasági tevékenység feltárása vagy a tényleges gazdasági tevékenység hiányának valószínűsítése, személyek és szervezetek kapcsolati rendszerének bűnmegelőzési szempontból értékelhető felvázolása.
A bejelentések ellenőrzésének, feldolgozásának első lépése a PEII adatbázisban való előzménykutatás. Az előzménykutatás célja annak megállapítása, hogy a szolgáltató által küldött bejelentésben szereplő személlyel vagy szervezettel kapcsolatban érkezett-e már korábban is bejelentés.
A bejelentések ellenőrzése részben a NAV PEII által közvetlenül hozzáférhető adatbázisok útján való adategyeztetés által valósul meg.
A PEII a bejelentéssel kapcsolatban további információt kérhet a szolgáltatótól. Az információ kiegészítése iránti megkeresés a PEII kérésére történő adatszolgáltatást jelenti: a PEII adatot kérhet a szolgáltatótól, és a szolgáltató köteles az ügyféllel kapcsolatos bank-, értékpapír-, biztosítási, pénztár- vagy foglalkoztatói nyugdíjtitkot, illetve postai szolgáltatás esetében üzleti titkot tartalmazó információt a PEII részére megadni. Tekintettel arra, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény (Pmt.) - a szolgáltató információ kiegészítése iránti megkeresése intézményéhez hasonlóan - mindenekelőtt adatvédelmi megközelítésű, a más hatóság megkeresése kapcsán csak az adóhatósággal és a vámhatósággal szembeni megkeresést szabályozza. Ezekben az esetekben a Pmt. az adótitokkal és a vámtitokkal kapcsolatos titokvédelmi rendelkezések alól ad felmentést az adóhatóság és a vámhatóság számára, így a PEII önállóan jogosult az ügyféllel kapcsolatos adótitok vagy vámtitok megismerésére, a bejelentés ellenőrzése során annak felhasználására és a Pmt.-nek megfelelő továbbítására. Más hatóság PEII általi megkeresését a Pmt. ugyan nem szabályozza, azonban a Nemzeti Adó- és Vámhivatalról szóló 2010. évi CXXII. törvény 70.§ (1) bekezdése alapján PEII bűnmegelőzési jogkörben lefolytatott ellenőrzése során más hatóságtól is kérhet adatot, és azt kezelheti.